Ghost
Sistema de monitorización Mercury Ghost
El sistema de monitorización es una herramienta que permite al equipo de cumplimiento obtener información precisa sobre cómo los usuarios reciben, realizan transacciones y envían dinero a través de Mercury Cash.
Evalúa el riesgo del conjunto de clientes
Supervisa y proporciona alertas basadas en los desencadenantes de cada transacción que pueda considerarse sospechosa
Supervisa los patrones de actividad sospechosa
Proporciona una capacidad de exportación de documentos/informes por parte de los reguladores y los socios de terceros (bancos)
Evaluación del riesgo del cliente
Mide el riesgo AML del grupo de clientes y proporciona un número de puntuación para el cliente de 0 a 100, donde 0 es no arriesgado y 100 es extremadamente arriesgado, lo que significa que con una puntuación de 100 un cliente tiene una mayor probabilidad de estar involucrado en el blanqueo de dinero, el terrorismo, entre otros. La puntuación de riesgo del cliente determinará ciertos parámetros para activar banderas rojas y alertas en el sistema de monitorización de transacciones.
Alertas de transacciones
Sistema de disparos que alerta en tiempo real de transacciones inusuales asociadas a un cliente. Puede depender de varios factores, generalmente vinculados al perfil de actividad del cliente y a la puntuación de riesgo del mismo (CRS). El sistema debe ser capaz de construir un perfil de actividad del cliente a partir de los datos históricos disponibles en la base de datos.
Revisión de las transacciones
Reúne las transacciones históricas para identificar posibles patrones de transacciones inusuales que puedan ser evidencia de actividad ML.
Informes
Genera informes con información de seguridad detallada sobre las transacciones ejecutadas.
Sistema de seguimiento y análisis de riesgos
Este sistema analiza los riesgos en las transacciones de los usuarios registrados en la plataforma, para poder prever cualquier transacción riesgosa y contar con herramientas que faciliten o automaticen el bloqueo de dichas operaciones o se ejecuten alarmas de riesgo. To achieve the initial objectives of the project I have decided to divide the analysis into three parts, which I detail below:
Análisis financiero
Analiza y estudia a nuestro usuario mediante el estudio de su comportamiento financiero, basado en el saldo de la cuenta, el número de transacciones, el tipo de transacciones y el importe de las mismas, ya sea en monedas fiduciarias o criptodivisas.
Análisis individual
Para conocer mejor a nuestros usuarios, elaboramos un análisis de riesgo según el país de origen, el tipo de cliente, la actividad comercial, el género y el informe de Onfido.
Análisis técnico
Además del análisis individual, podremos conocer el comportamiento tecnológico de nuestro cliente, determinando si utiliza una VPN o Proxy para realizar las conexiones, saber si varios clientes se conectan desde la misma IP, conocer el proveedor de servicios de nuestro cliente, así como determinar si el país desde el que se conecta es el mismo que el registrado en su perfil, o incluso determinar si ha cambiado constantemente de país en sus últimas conexiones.